تتم عملية البيع في دراية على ثلاث مراحل؛ يتم إخطار العميل بكل منها بموجب خطاب يوجه إليه عند بداية كل مرحلة.. والهدف من هذه الخطابات هو ضمان جودة الخدمة، وتسهيل التواصل المستمر، من خلال تحديد نقاط الاتصال المخصصة في دراية لخدمات العملاء.
في هذه المرحلة، يقوم مستشارو المبيعات بالتواصل مع العملاء عبر الهاتف، من أجل تحديد موعد بينهما لجمع المعلومات وتحليل احتياجاتهم التأمينية، والأخطار الواجب التأمين عليها. وقبل الاجتماع يتم إمداد العملاء المحتملين بتعريف عن شركة دراية وخدماتها المقدمة لاطلاعهم قبل الموعد المحدد.
وتتطلب هذه المرحلة تعبئة بعض الاستبيانات من قِبل العميل. ومن ثم يقوم الفريق الفني بتحليل ودراسة المعلومات لتحديد الاحتياجات وإرسالها إلى قسم علاقات شركات التأمين، والذي يقوم بدراسة هذه المعلومات، ومن ثم تحديد الشركات التي سيتم مراسلتها، والتي تلبي متطلبات واحتياجات العميل على أفضل وجه.
لضمان تقديم نوعية أفضل من الخدمات التأمينية، فقد اعتمدت شركة دراية سياسة توقيع اتفاقيات تفاهم بينها وبين شركات التأمين، وذلك حفاظا على مصالح جميع الأطراف (العميل، والوسيط وشركة التأمين)؛ حيث تضمن حق العميل في تلقي الخدمات التأمينية بأعلى مستويات الجودة، وتضمن للوسيط الارتقاء بتقديم الخدمة بشكل سريع ودقيق وكامل، بالإضافة إلى أنها تعكس صورة إيجابية لشركة التأمين. وتتضمن هذه الاتفاقيات عدة بنود، منها الوقت الذي تستغرقه شركة التأمين في معالجة طلبات العميل، بحيث يتم الاتفاق مسبقاً على المدة الزمنية لكل طلب. فمثلاً في هذه المرحلة يستغرق الحصول على عروض أسعار من 3 إلى 5 أيام.
وفي هذه المرحلة، يتم التفاوض مع شركات التأمين بموجب تفويض صادر من العميل. ثم يقوم قسم إدارة علاقات الشركات التأمينية بدراسة وثائق التأمين القائمة، من حيث الخدمات والتغطيات والشروط والاستثناءات الموجودة، ومقارنتها باحتياجات العميل الفعلية. ومن ثم تقوم شركة دراية بإعداد وثيقة تأمين أولية، مصممة حسب الاحتياجات المتفق عليها للوصول إلى صيغة نهائية لوثيقة التأمين، يتم اعتمادها من قبل الطرفين.
يقوم قسم علاقات شركات التأمين بطلب عروض الأسعار واستقبالها من مختلف شركات التأمين، ومن ثم مناقشة العروض المقدمة بشكل جدي وعلمي من حيث تنافسية الأسعار والتغطيات. وفي نهاية هذه المرحلة يقوم قسم علاقات العملاء بتحضير هذه العروض في دراسة مقارنة من حيث التغطيات والشروط والاستثناءات والأسعار. ويقدم مستشار التأمين هذه الدراسة للعميل مع شرح مفصل عن كل بند فيها، بالإضافة إلى تقديم النصائح والحلول، مما يسهل للعميل الوصول إلى قرار مدروس ومدعم بالحقائق.
بناء على اتفاقية تقديم الخدمات التأمينية التي يتم إبرامها من قبل شركة دراية مع كل عميل، يحظى كل عميل على ما يلي:
– خدمات إدارة الوثيقة التأمينية طوال مدة سريانها وإعداد تقارير ربع سنوية عن أداء الوثيقة.
– توفير الكوادر البشرية المؤهلة التي تقوم بزيارات دورية للعميل حسب احتياجات العمل، لتولي مهام إدارة المحفظة التأمينية.
– المحافظة على سرية بيانات العملاء.
– يتم إصدار الوثيقة التأمينية خلال 7 أيام عمل بموجب اتفاقياتنا مع شركات التأمين.
– يتم إرسال جميع المتطلبات الخاصة بجميع الطلبات للعملاء عن طريق البريد الإلكتروني، بالإضافة إلى تحديد نقاط الاتصال لكل طلب. إن وجود موظفين محددين لتلبية طلبات معينة عامل أساسي نوفره لضمان جودة الخدمة المقدمة لعملائنا.